Fenix Casino Tallinn AML/KYC poliitika

1. Üldsätted

Käesolev dokument määratleb Fenix Casino Tallinn rahapesu ja terrorismi rahastamise vastased meetmed (AML) ning kliendi tuvastamise nõuded (KYC) vastavalt Eesti Vabariigi hasartmänguseadusele ja Maksu- ja Tolliameti (EMTA) juhistele.

Tegevus põhineb kohustusel tuvastada kõik kasutajad, jälgida tehinguid ning teatada kahtlastest tegevustest pädevatele asutustele. Poliitika rakendamine on litsentsi säilitamise ja seadusliku tegevuse eeltingimus.

2. Kliendi tuvastamine

2.1. Kohustuslik teave

Konto loomisel kogutakse vähemalt järgmised andmed:

• täisnimi vastavalt isikut tõendavale dokumendile
• sünniaeg
• elukoha aadress
• kodakondsus
• kontaktandmed (e-posti aadress, telefoninumber)

2.2. Dokumentide verifitseerimine

Kasutaja peab esitama:

• kehtiva isikut tõendava dokumendi koopia (pass või ID-kaart)
• aadressi kinnitava dokumendi (kommunaalarve, pangaväljavõte), mis ei ole vanem kui 3 kuud
• makseviisi omandi tõendava dokumendi (pangakaardi foto, pangakonto väljavõte)

Esitatud dokumendid peavad olema loetavad, täielikud ja vastama esitatud andmetele. Ebakvaliteetsed, puudulikud või muudetud dokumendid tagastatakse täiendamiseks.

2.3. Täiendav verifitseerimine

Järgmistel juhtudel võidakse nõuda lisadokumente:

• tehingusumma ületab 2000 eurot ühekordse deposiidi või väljamakse korral
• tuvastatakse ebatavalisi tehingumustreid
• kasutaja muudab olulisi kontoandmeid (sh aadress, makseviis)
• ilmnevad vastuolud esitatud teabe ja tehingute vahel

3. Pidev jälgimine

3.1. Tehingute monitooring

Kõiki finantstehinguid jälgitakse automaatsete süsteemide ja käsitsi kontrolli abil. Riskitriggerid hõlmavad muu hulgas:

• kiireid või sagedasi deposiite ja väljamakseid lühikese aja jooksul
• tehinguid, mis ei vasta kasutaja tavapärasele käitumisele
• suuri summasid võrreldes kasutaja profiili või eeldatavate sissetulekutega
• tehinguid kõrge riskiga jurisdiktsioonidest

3.2. Kahtlaste tehingute teatamine

Kahtlase tegevuse tuvastamisel võidakse tehingud peatada ning edastada asjakohane teave EMTA-le vastavalt seadusele. Kasutajat uurimise käigus ei teavitata, et mitte takistada ametiasutuste tegevust.

4. Erirühmad ja kõrgendatud kontroll

4.1. Poliitiliselt eksponeeritud isikud (PEP)

Kasutajad, kes kuuluvad poliitiliselt eksponeeritud isikute (PEP) kategooriasse või on seotud PEP-idega, allutatakse täiendavale kontrollile. Sellisel juhul võidakse nõuda:

• varade ja sissetulekute allika tõendamist
• täiendavaid dokumente seose kohta PEP-iga
• regulaarset andmete uuendamist

4.2. Sanktsioonide skriining

Kõiki kasutajaid kontrollitakse rahvusvaheliste sanktsioonide nimekirjade (sh EL, ÜRO) suhtes. Sanktsioonide alla kuuluvate isikute kontod blokeeritakse viivitamatult.

5. Vanuse verifitseerimine

Hasartmängudes osalemine on lubatud alates 21. eluaastast. Vanust kontrollitakse registreerimisel ning nõutakse dokumentaalset kinnitust. Alaealiste poolt loodud kontod suletakse ning vahendid tagastatakse.

6. Vastutustundlik hasartmäng

6.1. Enesevälistus

Kasutajal on õigus taotleda ajutist või püsivat enesevälistust. Enesevälistuse taotlus rakendub viivitamatult ja kehtib kõigis Fenix Casino Tallinn teenustes. Ligipääs EMTA enesevälistusnimekirjale on tagatud.

6.2. Limiidid

Kasutaja võib seada deposiidi-, kaotuse- ja sessioonilimiite. Limiitide vähendamine jõustub koheselt, limiitide suurendamine pärast 24-tunnist ooteaega.

7. Andmete säilitamine

Kõiki KYC dokumente ja tehinguandmeid säilitatakse vähemalt 5 aastat pärast konto sulgemist vastavalt Eesti õigusaktidele. Andmeid kasutatakse üksnes seaduslikel eesmärkidel ning need kaitstakse isikuandmete kaitse nõuete kohaselt.

8. Väljamaksete peatamine

Fenix Casino Tallinnil on õigus peatada väljamaksed kuni:

• KYC protsess on lõpule viidud
• nõutavad täiendavad dokumendid on esitatud ja kinnitatud
• kahtlaste tehingute kontroll on lõpule viidud
• varade allika tõendamine on rahuldav

Peatamise perioodil ei loeta vahendeid kaotatuks, kuid juurdepääs neile taastub alles pärast eespool nimetatud nõuete täitmist.

9. Kolmandate osapoolte maksed

Aktsepteeritakse ainult makseid, mis on tehtud maksevahenditest, mis on registreeritud konto omaniku nimele. Kolmandate isikute maksed tagastatakse. Erandid võivad kehtida ühisomandis olevate kontode puhul pärast täiendavat verifitseerimist.

10. Koostöö regulaatoritega

Tehakse koostööd EMTA-ga, esitatakse nõutavad aruanded ning tagatakse juurdepääs elektroonilisele arvestusele. Auditite ja kontrollide ajal antakse pädevatele asutustele vajalik juurdepääs dokumentidele ja süsteemidele.

11. Personali koolitus

Personali jaoks korraldatakse regulaarselt AML/KYC koolitusi kahtlaste tegevuste tuvastamiseks ja kehtivate protseduuride järgimiseks. Poliitika rakendamise eest vastutab määratud vastavustöötaja.

12. Poliitika muudatused

Fenix Casino Tallinnil on õigus käesolevat poliitikat muuta vastavalt õigusaktide muutustele või ärilise vajaduse korral. Olulisest muudatusest teavitatakse kasutajaid e-posti teel või veebilehe kaudu.

13. Kontakt

Küsimuste korral AML/KYC poliitika kohta tuleb pöörduda vastavusmeeskonna poole klienditoe kanalite kaudu.