Isikutuvastus - nõuded ja protseduur

1. Üldpõhimõtted

Isikutuvastus on kohustuslik vastavalt Eesti Vabariigi õigusaktidele ning Maksu- ja Tolliameti juhistele. Iga kasutaja peab läbima isikutuvastuse enne teenuste kasutamist.

Isikutuvastuse eesmärgiks on:

• kasutaja vanuse ja isikusamasuse kontrollimine
• rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine
• seadusest tulenevate nõuete täitmine
• teenuste turvalisuse ning vastutustundliku kasutamise tagamine

2. Isikutuvastuse meetodid

2.1. Digitaalne tuvastamine

Tuvastamine toimub läbi Eesti riiklike süsteemide. Aktsepteeritavad digitaalse autentimise meetodid:

• Mobile-ID: mobiiltelefoni põhine autentimine
• Smart-ID: nutitelefoni rakendus
• ID-kaart: füüsiline kiipkaart ja kaardilugeja

Autentimine toimub reaalajas ning kasutaja andmed võrreldakse rahvastikuregistriga.

2.2. Dokumentide esitamine

Kui digitaalne tuvastamine ei ole võimalik, tuleb esitada:

• kehtiva isikutunnistuse või passi koopiad (ees- ja tagakülg)
• dokument peab olema tuvastuse hetkel kehtiv
• koopia peab olema selge ning loetav

Dokumendid esitatakse turvalise üleslaadimissüsteemi kaudu või määratud e-posti aadressile.

3. Isikutuvastuse protseduur

3.1. Esmane tuvastus

Tuvastus viiakse läbi kontoloomisel või esmakordsel teenuse kasutamisel ning koosneb järgmistest etappidest:

• isikuandmete sisestamine
• autentimismeetodi valik
• isikusamasuse kinnitamine
• andmete kontroll ja kinnitus

Teenuseid saab kasutada alles pärast tuvastusprotsessi lõpuleviimist.

3.2. Täiendav tuvastus

Täiendavat isikutuvastust nõutakse järgnevatel juhtudel:

• kahtlused andmete õigsuses
• kasutajaandmete muudatused
• pikaajaline teenuse mittekasutamine
• seadusest või järelevalveasutusest tulenevad nõuded
• ebatavaline või kahtlane tegevus

Täiendava tuvastuse nõue edastatakse kasutajale kirjalikult koos tähtajaga.

4. Vanusekontroll

Teenuseid on lubatud kasutada üksnes täieliku õigusvõimega (18+) isikutel. Vanuse kontroll tehakse isikutuvastuse raames automaatselt. Alaealise kasutamise tuvastamisel blokeeritakse konto viivitamatult ning vajadusel teavitatakse seaduslikku esindajat.

5. Andmetöötlus ja säilitamine

5.1. Töödeldavad andmed

Isikutuvastuse käigus töödeldavad andmed:

• ees- ja perekonnanimi
• isikukood
• sünniaeg
• kodakondsus
• elukoha aadress
• dokumendi number ja kehtivusaeg

Andmete töötlemine toimub vaid õigusliku aluse olemasolul ja kooskõlas isikuandmete kaitse seadusega.

5.2. Säilitamisperiood

Isikutuvastuse dokumente ja andmeid säilitatakse seaduses sätestatud tähtaja jooksul, minimaalselt viis aastat peale ärisuhte lõppemist. Andmed on krüpteeritud ja säilitatakse turvalistes süsteemides, millele on juurdepääs ainult volitatud personalil.

6. Tuvastuse ebaõnnestumise tagajärjed

Kui kasutaja ei esita nõutud dokumente või tuvastus ei õnnestu:

• teenuste kasutamine pole võimalik
• kasutajakonto jääb peatatud olekusse
• olemasolevad rahalised vahendid tagastatakse pärast positiivset isikusamasuse kinnitust

Tuvastuse ebaõnnestumise põhjus edastatakse kasutajale kirjalikult.

7. Keeld kolmandate isikute kasutamisest

Teenuste kasutamine kolmanda isiku nimel või kolmandale isikule kuuluvate dokumentidega on keelatud. Iga kasutaja on kohustatud läbima isikliku tuvastuse.

Kolmanda isiku dokumentide kasutamise tuvastamisel:

• kasutajakonto suletakse kohe
• tehingud tühistatakse
• teave edastatakse järelevalveasutustele

8. Muudatused protseduuris

Isikutuvastuse nõuded ja protseduurid võivad muutuda seoses õigusaktide või järelevalveasutuste nõuete muutmisega. Olulistest muudatustest informeeritakse kasutajaid vähemalt 14 päeva ette kasutajakonto või e-posti teel. Muudatused hakkavad kehtima teates märgitud kuupäevast.

9. Kontaktandmed

Isikutuvastuse protseduuride kohta saab infot ja abi klienditoe kaudu kasutajakonto või ametlikul kontaktil.